Intermédiation

Conseil en investissements financiers

Vous disposez d’un capital financier à investir

vous souhaitez en optimiser le rendement et en maîtriser les risques

Nous vous proposons de construire une ou plusieurs allocations d’actifs financiers, avec méthode et objectivité, en prenant en considération votre appréhension du risque.

Qu’est-ce qu’une allocation d’actifs financiers ?

Un portefeuille de placements financiers est composé d’une ou plusieurs classes d’actifs, ayant chacune des qualités intrinsèques, notamment de risques et de rendements.

Citons par exemple : les actifs monétaires, les obligations, l’immobilier, les actions, les matières premières,…

L’allocation d’actifs est la structure qui pondère la répartition de ces classes d’actifs dans un portefeuille, selon une stratégie prédéfinie.

Sachez que 90% de la performance d’un portefeuille tient de l’allocation,
10% seulement de la qualité des actifs.

Les étapes de construction d’une allocation d’actifs :

Évaluation de votre profil d’investisseur

Chacun a sa propre appréhension du risque, paramètre primordial de la gestion financière. Définition de vos limites, qui seront les fondations de la stratégie d’investissement.

Horizons de placement

Nous déterminons ensemble vos objectifs à court, moyen et long terme en fonction de vos besoins et de vos projets à venir. Sécurisation de vos avoirs et optimisation du rendement.

Analyse macro-économique

Nous analysons le contexte macro-économique afin d’ajuster la pondération de chaque classe d’actifs.

Propositions d’allocations d’actifs

Nous vous proposons des allocations d’actifs composées exclusivement de fonds euros et d’OPCVM*, sélectionnés sur des critères quantitatifs et qualitatifs. Ces véhicules d’investissement assurent une bonne diversification et un pilotage efficace des risques et des performances.

* OPCVM = Organisme de Placement Collectif de Valeurs Mobilières. Ce sont des fonds d’investissements collectifs, gérés par des sociétés de gestion spécialisées.

Propositions d’arbitrages

Nous proposons régulièrement des arbitrages afin d’ajuster vos allocations d’actifs en fonction de l’évolution du contexte macro-économique et de vos projets.

En toute transparence

Parce que la sérénité doit être indépendante de la fluctuation des marchés, nous veillons à ce que vous compreniez la stratégie qui vous est proposée. A tout moment, vous pouvez être informé de la composition de vos portefeuilles.

Une approche prudente

Pour un niveau de risque-rendement donné, nous privilégions toujours la limitation des pertes à la maximisation des gains.

Nos autres prestations :

Nous sommes à votre écoute.

Notre ambition : vous donner les moyens
de fonder vos choix patrimoniaux
sur des critères objectifs.

Être rappelé

Vous avez des questions sur nos prestations de conseil ; vous souhaitez nous rencontrer ou tout simplement être recontacté ?

Contact

Nous sommes joignables du Lundi au vendredi de 10h à 19h.

5 rue du Mesnil,
78600 Maisons-Laffitte

06 98 93 54 78

contact@alveo-conseil.com

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